Comment faire pour défiscaliser ?

C’ est la question que j’entends le plus souvent : « Je paie trop d’impôt, comment puis-je l’imposer ?  ». Il y a plusieurs façons de faire des impôts en France. Je propose que nous les listions un par un dans cet article. Il est presque impossible de tout énumérer, mais cet article vous donnera une liste presque exhaustive de ce qui existe pour réduire votre impôt. Les quelques solutions exonérées d’impôt que je ne mentionnerai pas sont réservées à des profils très rares et particulièrement spécifiques. A la fin de la lecture, vous saurez toutes les solutions possibles aujourd’hui pour réduire votre régime fiscal.

Sommaire exécutif

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  1. Les 4 façons de les taxer.
  2. Comment pouvez-vous les taxer à travers votre situation familiale ?
    1. Année de la PAC/mariage
    2. Concubine avec enfants
    3. Célibataire vivant seul
    4. Enfant de plus de 18 ans
  3. Comment taxer l’expédition ? Réduction des
    1. déductions
    2. Crédits d’impôt
  4. Comment investir danscrédit d’impôt ?
    1. Acheter dans l’immobilier La
    2. loi Pinel PERP et PER
    3. pour la retraite
    4. Investir dans une entreprise.
    5. FIP/FCPI
    6. lit Malraux
    7. Autres options : Sofica, Girardin…
  5. Exonération fiscale donnant la préférence aux investissements à faible taux d’imposition.
    1. Assurance vie.
    2. Le PEA

Il y a quatre façons d’exonérer l’impôt.

Pour procéder à l’ordonnance et identifier clairement tous les créneaux fiscaux, il faut comprendre que l’exonération fiscale en France peut se faire de quatre manières. Nous distinguerons les cas suivants :

1) Exonération fiscale en remplissant correctement votre déclaration fiscale : la première étape pour réduire la taxe est de connaître les créneaux fiscaux auxquels vous avez droit sans aucune nullarance particulière. Parfois, la situation familiale vous donne le droit à un allègement fiscal ou choisissez d’optimiser la fiscalité.Il suffit de connaître les stratégies possibles et de les utiliser.

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2) La deuxième façon d’exonération fiscale que je vais distinguer concerne les dépenses que vous faites et qui vous permettent de réduire l’impôt. Je veux parler des opérations quotidiennes que font les contribuables sans nécessairement viser à réduire leurs impôts. Encore une fois, vous devrez connaître les dépenses courantes qui ont la distinction d’être également une source d’exonération fiscale pour remplir les cases pertinentes sur la déclaration.

3) Ensuite, nous allons parler de l’exonération fiscale pure. Ce sont là les stratégies d’investissement dans lesquelles le contribuable cherche une réduction d’impôt. Si vous cherchez à investir dans la taxation, cette catégorie répertorie les appareils existants.

( 4) Enfin, l’exonération fiscale implique également la préférence aux investissements financiers dont les fruits sont faibles ou nuls. Un revenu qui n’est pas imposé vous aidera nécessairement à éviter une augmentation d’impôt.

1- Comment taxer avec votre situation familiale ?

La première étape consiste à faire en sorte que la taxe soit optimisée en profisant au mieux des stratégies offertes par notre situation familiale. Je ne parle pas de déclarer les enfants pour réduire les quotas que tout le monde connaît, je parle de choix quand on est dans certains cas.

Taxe sur l’année du PAC/mariage.

Le régime fiscal vous permet de choisir entre une déclaration de revenus commune ou une déclaration distincte dans l’année du mariage/pacs. Ce choix n’est valable que pour l’année en question ; il sera obligatoire après la déclaration. Vous voudrez peut-être étudier toutes les situations parce que, selon votre revenu, le relevé séparé peut être meilleur, identique ou moins bien que le courant. Certains couples seront en mesure de réduire considérablement l’impôt en choisissant la déclaration séparée une dernière fois, tandis que d’autres seront en mesure de taxerchoisir la déclaration conjointe tout de suite. Voir : Optimisation fiscale dans l’Année de la paix/Mariage

Réduction d’impôt pour les noix de coco avec les enfants !

Les noix de coco font obligatoirement une déclaration distincte. D’autre part, ils peuvent choisir où connecter les enfants. Tout est possible : mettre un enfant dans l’un et l’autre sur la deuxième déclaration, opter pour des actions, changer l’année suivante… Il s’agit là d’une source importante d’exonération fiscale. Les contribuables pensent à tort qu’il suffit de mettre les enfants sur le poids du conjoint ayant le plus de revenus, mais parfois c’est une erreur. En outre, il est également possible de déduire une pension pour un partenaire qui n’a pas pris les enfants à son retour. De nombreuses options sont possibles et devraient être explorées afin de maximiser l’exonération fiscale. Voir : Réduction d’impôt pour les concubines avec enfants.

Exonération fiscale pour les célibataires vivant deSoleils.

Cette niche concerne les personnes qui ont des enfants, quel que soit l’âge. Les impôts permettront aux personnes vivant seules de remplir une case qui leur permettra d’avoir plus de cotisations et donc de réduire l’impôt. Plusieurs conditions sont requises. D’une part, il faut vivre seul (pas de mariage, pas de pacs, pas de cohabitation). Si tel est le cas, il y a deux possibilités d’avantages fiscaux : 1- vous avez des enfants à charge : vous pouvez alors cocher la case « parent seul » perexempté T. 2- vos enfants sont âgés et ne sont pas inclus dans la déclaration : vous pouvez cocher la case L chaque année si vous les avez élevés vous-même pendant 5 ans. Voir : Impôt et personne célibataire

Votre fils a 18 ans.

Lorsque l’enfant atteint l’âge de la majorité, il devient une source d’exonération fiscale. Un choix doit être fait pour continuer à joindre la taxe ou pour qu’il produise sa déclaration de revenus. Plusieurs variables quinous allons discuter de nous permettre de réduire les impôts en fonction de votre situation. Les détails sont ici : Enfants de plus d’âge et impôts : comment réduire la note ?

2- Comment imposez-vous les dépenses courantes ?

Il existe de nombreux créneaux fiscaux à la disposition de tous. Pour en profiter, il suffit de les connaître, mais surtout de remplir la case correspondante de votre déclaration de revenus. La taxe ne fait pas un don : si vous avez droit à l’exonération d’impôt mâché, vous ne remplissez pas la case, vous n’aurez rien. Je voudrais énumérer brièvement les déductions, les réductions et les crédits d’impôt récurrents. Pour chaque catégorie, vous trouverez un article détaillé sur le sujet dans la section « Taxe ». N’oubliez pas que si vous n’en avez pas profité, vous pouvez demander un correctif et obtenir un remboursement au cours des trois dernières années.

Exonération fiscale avec déductions courantes.

La déduction d’une dépense réduira le revenu imposable et réduira un peu l’impôt. Les déductionspermettra également une réduction du revenu fiscal de référence, qui va de pair avec d’autres avantages (réduction des impôts fonciers, etc.). Nous constatons : 1- les salariés ont une déduction automatique de 10%, mais peuvent déduire à la place les coûts qu’ils paient réellement pour le travail. Il n’y a pas que les frais de voiture/repas, plus de 20 taxes sont déductibles. Voyez toutes les dépenses réelles déductibles de la paie 2- si vous payez une pension à un enfant dans le besoin qui n’est pas inscrit dans la déclaration de revenus, elle est déductible.3- aider un parent dans le besoin est aussi une source d’exemption fiscale. Comme le point précédent, la pension est déductible. Nous trouvons également ce créneau fiscal conditionnel en cas de séparation et de versement d’une pension entre ex-conjoint pour aider les enfants mineurs.4- souvent oublié… la pension déductible versée à un enfant majoritaire ou à un parent n’a pas besoin d’être matérialisée par un transfert d’argent. Le fait que vous hébergez quelqu’unsous votre toit peut vous permettre de déduire une pension forfaitaire sans juge. Voir les règles relatives aux pensions déductibles d’impôt.

Allégement fiscal avec réductions d’impôt.

Le rabais sera retiré directement de la taxe de sorte qu’il sera plus efficace que la déduction, mais ne sera pas remboursé si vous n’êtes pas imposable. La plupart d’entre eux sont connus, mais malgré tout, de nombreux contribuables ne remplissent pas les cases et perdront. 1- Si vous faites un don à une association ou un parti politique, vous aurez jusqu’à 66% ou 75% d’exemption fiscale. Voir dons et réductions d’impôts : toutes les règles.2- Les bénévoles d’une association sportive, etc… qui voyagent sans demander de remboursement peuvent demander une réduction d’impôt par don. Une suggestion oublie souvent .3- les personnes dans les maisons de retraite Ehpad bénéficient d’une réduction d’impôt de 25% des dépenses encourues en remplissant la case 7CD.4- les enfants permettent un soulagementimpôt par une augmentation du nombre d’actions. Gardez à l’esprit qu’ils vous donnent également droit à un rabais sur les frais de scolarité puisqu’ils sont dans l’enseignement collégial/secondaire ou supérieur. Voir : Réduire les frais de scolarité : Quelle case remplir ?

Les crédits d’impôt sont déductibles.

Les crédits d’impôt sont également déduits directement de l’impôt et sont remboursés si la taxe s’élève à 0€. Ils ne se sont jamais perdus. Les plus communs à savoir pour remplir la case associée sont : 1- occupation d’une personne à la maison pour faire le nettoyage, jardinage etc… vous permet d’imposer 50% du montant payé. Voir : Crédit d’emploi et d’importation domiciliaire.2 – Les cotisations syndicales vous permettent d’avoir un crédit d’impôt de 66 % Veuillez noter que si vous n’avez pas opté pour des frais réels. La possibilité de déduire les dépenses réelles consiste à y incorporer les cotisations syndicales, ce qui devient alors undéduction au lieu d’un créditotax.3- faire du travail dans sa résidence principale est une stratégie exonérée d’impôt. Les travaux conformes aux normes environnementales de l’EGR et les travaux requis pour rendre le logement accessible aux personnes handicapées peuvent bénéficier d’un crédit d’impôt conditionnel.4- avoir des enfants de moins de 6 ans dans une garderie ou une garderie recouvreront 50 % des dépenses encourues par le crédit d’impôt. Voir : Crédit d’impôt pour frais de garde d’enfants. Comme je vous l’ai dit, les stratégies d’exonération d’impôt discutées jusqu’à présent sont plus sensées et le contribuable n’a pas le choix réel. Soit il est dans la situation et il bénéficie de la réduction d’impôt, soit il a disparu. Nous allons maintenant voir la déduction fiscale « active » ou c’est l’investisseur qui viendra choisir son exemption fiscale.

3-Comment investir dans l’exonération fiscale ? Plusieurs solutions possibles.

Mettre votre argent pour réduire les impôts est possible, mais il ya beaucoupsolutions. Chacun devra étudier le mécanisme dans lequel il souhaite procéder à la déduction fiscale, en veillant à ce que le produit financier réponde à tous ses objectifs et besoins financiers.

Investir dans l’immobilier.

Acheter une propriété à louer signifie de nouveaux revenus (loyers), qui vont de pair avec des impôts plus élevés. Malgré cela, deux solutions vous permettent parfois de taxer simplement en achetant une propriété sans dispositif spécial :

  • achat d’une propriété pour travaux lourds avant de louer vide : la déduction des travaux peut éliminer la taxe générée par le loyer et même réduire l’impôt global en cas de déficit de logement. Voir : Déficit fiscal et aménagement de terres vides.
  • louer un bien meublé vous donne la possibilité d’opter pour le plan réel pour déduire les dépenses et amortir le bien. Dans certainscas, loyer à long terme n’est pas taxé. L’impôt ne bouge pas parce que le déficit n’est pas utilisé dans les meubles, mais il a été déductible d’impôt parce que le nouveau revenu n’est pas imposé. Voir : Taxe et location meublée.

Exonération fiscale en vertu de la Loi PINEL.

L’ appareil Pinel vous permet d’investir dans des propriétés pour la louer et bénéficier d’un allègement fiscal de 2% dans le prix d’achat pendant 9 ans (puis 1% jusqu’à 12 ans). Par exemple, si vous achetez une propriété de 200 000€, vous bénéficiez d’un allégement fiscal de 4 000€ par an. Attention : l’exonération fiscale est intéressante mais vous devrez respecter de nombreuses conditions (emplacement de la propriété, surveillance des loyers, locataire modeste etc…). De plus, il vous procurera un revenu foncier qui augmentera votre taux d’imposition. En fait, Pinel n’est pas seulement un investissement exonéré d’impôt ; il est faux de dire qu’il réduira l’impôt parce que de nouveaux loyers généreront des impôts etréduira la réduction de Pinel. D’autre part, nous pouvons parler d’un investissement qui réduira votre taux d’imposition global par rapport à votre revenu. Les emplacements Pinel autorisés sont grands et beaucoup de Français partent sur cet appareil. Sachez que les dispositifs Scellier, Duflot, etc.. n’existent plus et étaient simplement l’équivalent de la loi Pinel dans le passé. Voir First Pinel instructions : comment optimiser ?

Exonération fiscale avec PERP et PEP pour se préparer à la retraite.

Vous pouvez ouvrir un PERP ou un PERIN et y mettre de l’argent. Les fonds seront immobilisés jusqu’à ce qu’ils soient versés sous forme de rente ou de capital. Les montants investis sont déductibles d’impôt. Nous sommes sur une exonération fiscale qui dépend de votre tranche d’impôt parce qu’il s’agit d’une déduction (ce n’est pas parce que vous payez 1 000€ sur PERP que votre impôt diminuera de 1 000€). Cet investissement est réservé à certains profils (près de laretraite et à la tranche d’imposition élevée). Je l’ai détaillé ici : comment fonctionne le PERP ? Notez que le RER (régime d’épargne-retraite) remplace tous les produits actuels et vous permet de vous préparer à la retraite en réduisant les impôts.

Saisir du capital dans une entreprise.

Les autorités fiscales accordent un allégement fiscal de 18 % par an si vous investissez dans une entreprise. Plusieurs conditions doivent être remplies en ce qui concerne la taille de l’exploitation, le gel des sommes (5 ans), le montant inscrit (maximum 50 000€ pour les particuliers et 100 000€ pour les couples) etc…

Exonération fiscale en souscrivant au FCPI et au PCIF.

Vous pouvez ouvrir un fonds d’investissement de proximité (FIP) ou un fonds de placement innovant (FCPI) avec votre banquier. Le principe est le même qu’avant. Prêtez votre argent à un panier d’entreprises qui vous permet d’avoir une réduction de 18% du montant investi. Ici leles entreprises sont déjà sélectionnées et le professionnel gère le placement pour vous. Les conditions du droit à la réduction sont remplies ; en fait, les montants sont gelés pendant 5 à 8 ans. L’objectif est d’aider au financement et au développement de nouvelles entreprises, ce qui rend cet investissement risqué (risque de perte en capital mais risque de gain significatif).

Réduire les impôts grâce à un investissement immobilier Malraux.

La loi Malraux exige l’investissement dans l’immobilier afin de la structure exécutive pour la louer. Parlons ici de travaux substantiels car la carotte fiscale nécessite la rénovation complète d’une propriété située dans des zones ciblées (patrimoine, vieux quartiers dégradés…) souvent au cœur des centres de la ville. Ces transactions sont réservées aux profils d’investisseurs avec des impôts et des richesses considérables. Avec la loi Malraux, vous bénéficiez d’un allègement fiscal de 30% au travailréalisé jusqu’à un maximum de 400 000€ de travail en 4 ans.

Exonération fiscale avec Censi-Bouvard.

Même dans l’immobilier, le système Censi-Bouvard réduit également la fiscalité. Ici, vous parlez de location meublée (contrairement à Pinel où vous devez louer la propriété vide) avec un allègement fiscal de 11% sur le prix d’achat de la propriété et une exonération de TVA. En retour, le logement doit être situé dans des installations spéciales : résidence touristique, maison de retraite, résidence étudiante… Encore une fois, les professionnels vous offriront des propriétés éligibles à l’exonération fiscale Censi-Bouvard mais devront les louer meublés et seront placés dans des maisons de vacances, Ehpads etc… pour se conformer à la structure dans laquelle la propriété doit être.

Autres dispositions fiscales : Sofica, Girardin…

J’ ai cité d’importants investissements exonérés d’impôt. Il y en a plusieurs, et je les listerais si vous voulez en savoir plus surchacun d’eux. N’hésitez pas à en ajouter quelques-uns comme commentaire et je vais mettre à jour l’article pour être complètement complet :

  • Réduction fiscale SOFICA : Les investissements dans l’industrie cinématographique sont bloqués.
  • Investissement GIRARDIN : exonération fiscale en achetant une propriété dans les départements et territoires d’outre-mer.
  • La déduction Madelin pour la retraite des professionnels.

4- Exonération fiscale donnant la préférence aux investissements moins gourmands.

Enfin, réduire la charge fiscale signifie également choisir les moyens d’investissement. Si vous augmentez le nombre d’investissements financiers fortement imposés, il ne fait aucun doute que l’impôt sera multiplié par dix au fil du temps. Sans aller plus loin, je pense qu’il est essentiel de connaître au moins l’assurance PEA et l’assurance-vie si vous cherchez un allégement fiscal.

Assurance vie

L’ assurance-vie vous donne accès à de nombreux documents d’investissement. Vous pouvezmettre votre argent sur le produit et le retirer quand vous voulez. L’exonération fiscale apparaîtra lors du remboursement. Les gains en capital que vous avez réalisés sont imposés dans le cadre d’un régime très attrayant. D’une part, vous avez plusieurs options fiscales (en fonction de votre fourchette fiscale, taxe forfaitaire unique). D’autre part, vous recevez une déduction de 4600€ (9200€ pour les couples) avant impôts si vous prenez votre retraite après 8 ans. En étudiant la fiscalité afin de l’optimiser avant chaque rachat, l’impôt sur le revenu de l’assurance-vie restera très modeste. Voir : Impôt du revenu d’assurance-vie.

Préférence à l’AAP plutôt qu’au compte de titres.

Si vous voulez investir en bourse et acheter des obligations, actions, SICAV, FCP… le PEA peut être une source énorme d’exonération fiscale à moyen terme. L’investissement vous permet simplement d’être totalement exonéré de l’impôt sur votre revenu et vos gains en capital réalisés ensac. Plusieurs conditions doivent être remplies : placements maintenus pendant 5 ans, titres éligibles limités, etc… Cependant, les conditions ne sont pas aussi contraignantes que celles d’un gain fiscal qui peut être énorme se dérouler au cours des cinq dernières années. Voir : Compte de titres ou PEA : Faites le bon choix !